銀行のエージェントがローン返済猶予ワークフローを使用して、予定されたローン返済を一時的に延期するローンサービス要求を解決する方法について説明します。ワークフローは、ビジネスと個人の両方のローンサービス要求に適用されます。

ローン返済猶予では、顧客は合意された期間に金額を支払う必要はありません。さらに、銀行は返済猶予期間中の利息の免除を検討する場合があります。

返済猶予は、顧客が合意された期間に金額を支払うことが期待されていない場合の、予定されたローン返済の一時的な延期でもあります。この場合、銀行は未払い額の利息を負担し、ローンの定期返済が開始されたときにそれを回収します。

次の図は、銀行エージェントがローン返済猶予サービス要求を解決するために、このアプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローでは、ローン返済猶予サービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは、キュー内のタスクを処理するために ワークスペース にログインします。個人ローン運用のローン返済猶予ワークフローでは、エージェントはケースの解決に必要な手順をガイドするケースプレイブックを使用することもできます。

ローンの貢献者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客に代わってローン返済猶予ローンサービス要求を送信します。

顧客 (コンシューマーまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルから直接要求を提出することができます。

注:

コンシューマーが消費者サービスポータルを使用して要求を提出するには、Consumer Service Portal (消費者サービスポータル) プラグイン (com.glide.service-portal.consumer-portal) をアクティブ化する必要があります。

ケースは要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールにより、関連するタスクが適切なバックオフィスチームにルーティングされます。

1. ローンエージェントは、ケースの詳細を確認し、手数料などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローは、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクを生成します。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを処理して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。必要に応じて、特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローは、クレジットエージェントのクレジットアセスメントタスクを生成します。

3. クレジットエージェントは、クレジットタスクを処理して顧客のクレジットをレビューし、要求を承認します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン認証タスクを生成します。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細を確認して承認します。
5. ローンエージェントは、ローン更新タスクを処理し、銀行システムのローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合、ローン口座もコアシステムで自動的に更新されます。

ケースが完了すると、ケースのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。