銀行のエージェントが債権放棄ワークフローを使用して、銀行との未払いローンの免除または免除を求めるローンサービス要求を解決する方法について説明します。ワークフローは、ビジネスと個人の両方のローンサービス要求に適用されます。

ローン債権放棄要求は、ローン全額または一部の金額のみである可能性があります。一般的な例としては、学生ローン、農業ローン、中小企業庁 (SBA) の給与保護プログラムなどがあります。

次の図は、銀行エージェントが債権放棄サービス要求を解決するために、アプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローでは、債権放棄サービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは、キュー内のタスクを処理するために ワークスペース にログインします。ビジネスローンオペレーションの債権放棄ワークフローでは、エージェントはケースの解決に必要な手順をガイドするケースプレイブックを使用することもできます。

ローンの貢献者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客に代わって債権放棄ローンサービス要求を送信します。

顧客 (コンシューマーまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルから直接要求を提出することができます。

注:

コンシューマーが消費者サービスポータルを使用して要求を提出するには、Consumer Service Portal (消費者サービスポータル) プラグイン (com.glide.service-portal.consumer-portal) をアクティブ化する必要があります。

ケースは要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールにより、関連するタスクが適切なバックオフィスチームにルーティングされます。

1. ローンエージェントはケースの詳細を確認し、手数料などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローは、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクを生成します。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを処理して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。このエージェントは、必要に応じて、特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローは、クレジットエージェントのクレジットアセスメントタスクを生成します。

3. クレジットエージェントは、クレジットタスクを処理して顧客のクレジットをレビューし、要求を承認します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン認証タスクを生成します。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細を確認して承認します。
5. ローンエージェントは、ローン更新タスクを処理し、銀行システムのローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合、ローン口座はコア銀行システムで自動的に更新される可能性もあります。

ケースが完了すると、ケースのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。