銀行エージェントがローンドローダウンワークフローを使用して、事前承認された与信枠からのドローダウン金額の支払いを求めるローンサービス要求を解決する方法について説明します。このワークフローは、ビジネスローンにのみ適用されます。

ドローダウンは、借り手がローン期間中にクレジットラインから資金を取得できるようにする信用枠に関連しています。ドローダウンとは、借り手が信用枠からアクセスする各金額を指します。

次の図は、銀行エージェントがローンドローダウンサービス要求を解決するために、アプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローでは、ローンドローダウンサービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは、キュー内のタスクを処理するために ワークスペース にログインします。

ローンの貢献者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が顧客に代わってローンドローダウンサービス要求を送信します。

顧客 (アカウントまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータルまたは別のセルフサービスポータルから直接要求を送信できます。

ケースは要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールにより、関連するタスクが適切なバックオフィスチームにルーティングされます。

1. ローンエージェントは、ケースの詳細をレビューし、詳細がある場合は追加します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン認証タスクを生成します。

2. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細を確認して承認します。

   ワークフローでは、送信ドキュメント検証タスクと、ドローダウン金額を支払うローンタスクの 2 つのタスクが作成されます。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。

3. ローンエージェントは、ローン支払タスクを処理し、ドローダウン金額を借り手にリリースします。

ケースが完了すると、ステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータルまたは別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。