Workflow „Vertragsbruch“
Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow für Vertragsverletzungen proaktiv einen Darlehenskunden wegen einer Vertragsverletzung kontaktieren und sich für einen Aktionsplan für die Zukunft entscheiden. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private Darlehen.
Was sind Vereinbarungen?
Ein Vertrag ist die Zusage eines Kreditnehmers an eine Bank, bestimmte Bedingungen während der Laufzeit des Darlehens einzuhalten. Vereinbarungen werden von der Bank zum Zeitpunkt der Aufnahme eines Darlehens festgelegt. Die Überwachung von Vereinbarungen ist eine fortlaufende Aktivität für die Bank. Ein Vertrag hilft einer Bank, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit einem Darlehen zu identifizieren und zu mindern. Wenn ein Vertrag verletzt wird, ist dies ein Signal für einen potenziellen Ausfall des Kreditnehmers.
- Vierteljährliche Übermittlung von Finanzberichten durch den Kreditnehmer
- Monatliche Übermittlung von Bestands- und Bestandsaufstellungen oder unbezahlten Rechnungen
Ein Beispiel für einen Vertrag für private Darlehen könnte die regelmäßige Übermittlung von Prämienbelegen für Hausratversicherungen sein.
Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für einen Vertragsbruch an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.
- Als Kreditsachbearbeiter oder über eine API
- Wenn für ein Darlehen eine Vertragsverletzung festgestellt wird, löst eine API im Back-End einen Kreditservicefall für eine Vertragsverletzung aus. Ein Kreditsachbearbeiter kann diesen Fall auch erstellen.
- Als Back-Office-Mitarbeiter
- Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Kreditsachbearbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
- Ein Kreditsachbearbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. den Compliance-Status des Bundes.
Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für den Fall überprüft werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.
- Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.
Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.
- Ein Kreditgenehmiger (Kreditsachbearbeiter) arbeitet an der Kreditaufgabe, um sie zu überprüfen und zu genehmigen.
Der Workflow generiert eine Vereinbarungsaktualisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.
- Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an dieser Kreditaufgabe und aktualisiert die Vertragsinformationen im Bankensystem.
- Ein Kreditsachbearbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. den Compliance-Status des Bundes.
Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert.