Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter dabei unterstützt, eine persönliche KYC-Nichteinhaltungsanfrage zu analysieren, aktualisierte Informationen zu überprüfen und alle erforderlichen Aktualisierungen von Kundeninformationen zu verarbeiten.

Der CLO -Administrator kann diesen vordefinierten Flow überprüfen und an die geschäftlichen Anforderungen Ihrer Organisation anpassen.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben zum Aktualisieren der KYC eines Kunden an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten. Dedizierte Phasen in der Playbook-Experience führen Service Desk-Mitarbeiter durch die Schritte und stellen sicher, dass jeder Schritt im Überprüfungsprozess erfolgreich abgeschlossen wird.

Als CLO -Agent oder über eine API

Wenn das System feststellt, dass eine Aktualisierung des KYC eines Kunden erforderlich ist, löst eine API im Back-End einen Servicefall KYC aktualisieren CLO aus. Ein Service Desk-Mitarbeiter CLO kann diesen Fall ebenfalls erstellen.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Im Fall-Playbook aktualisiert ein Service Desk-Mitarbeiter CLO den Compliance-Status in der Phase „Initiieren und überprüfen“ und übermittelt den Antrag zur Erfüllung.

Der Workflow löst basierend auf dem ausgewählten Compliance-Status die nächsten Aufgaben oder einen Fall aus, und die Zuweisungsregeln leiten den zugehörigen Fall oder die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

KYC ohne Adress- oder Namensänderung einzuhalten

Wenn der KYC-Compliance-Status auf „Einzuhalten ohne Adressänderung erforderlich“ festgelegt ist, löst der Workflow diese Aufgaben für die Back-Office-Teams aus.

1. Der CLO -Mitarbeiter fordert die erforderliche Dokumentation vom Kunden an. Sobald die Dokumente eingegangen sind, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aktivität als abgeschlossen.
2. Der Dokumentmitarbeiter überprüft die gesammelte Dokumentation. Wenn die Dokumente gültig sind, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
3. Der KYC -Mitarbeiter führt die Sorgfaltspflicht durch und wertet den Kunden-Account auf negative Datensätze oder negative Vorbelastungen aus. Wenn das Konto die KYC-Standards des Finanzinstituts erfüllt, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
4. Wenn alle vorherigen Aufgaben abgeschlossen sind, aktualisiert ein Erfüllungsmitarbeiter CLO das Konto mit KYC-Details im Kernbanksystem und schließt die Erfüllungsaufgabe CLO.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf Geschlossen – vollständig gesetzt.

KYC mit Adress- oder Namensänderung einzuhalten

Wenn der KYC-Compliance-Status mit einer Adress- oder Namensänderung auf „Einzuhalten“ festgelegt ist, erstellt der Workflow automatisch die untergeordneten Fälle „Adressänderung“ und „ Namensänderung “, um den Fall zu lösen.

Hinweis:

Die Option zur Namensänderung ist nur im Workflow „Persönliches KYC aktualisieren“ verfügbar. Daher wird ein untergeordneter Fall für eine Namensänderung nur für den Workflow Persönlichen KYC aktualisieren generiert.

Die neuen untergeordneten Fälle behandeln diese Probleme dann.

Nachdem die untergeordneten Fälle abgeschlossen sind, werden der Status und die Phase des übergeordneten Falls (KYC aktualisieren) auf Abgeschlossen gesetzt.

KYC nicht konform

Wenn der Compliance-Status auf Nicht konform festgelegt ist, generiert der Workflow automatisch eine CLO Erfüllungsaufgabe. Ein Service Desk-Mitarbeiter CLO aktualisiert das Konto mit KYC-Nichteinhaltung im Kernbanksystem und schließt die Aufgabe im Playbook.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf Geschlossen – vollständig gesetzt.