Réglementations qui ont généralement une incidence sur les programmes de gestion des risques des tiers

Vous devriez consulter des experts juridiques et de conformité pour déterminer le contexte réglementaire spécifique à vos relations avec des tiers. Voici une liste de réglementations qui sont généralement prises en compte lors de l’évaluation du risque lié aux tiers :

Règlement sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

Ces règlements visent à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités financières illicites. Elles exigent des entreprises qu’elles vérifient l’identité de leurs tiers, évaluent leurs sources de financement et veillent à ce qu’elles se conforment aux lois applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Lois contre la corruption et les pots-de-vin

Des réglementations telles que la Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) des États-Unis et la UK Bribery Act imposent des exigences strictes aux entreprises pour prévenir les pots-de-vin et la corruption. La diligence raisonnable permet d’identifier tout risque potentiel lié à l’extorsion ou à la corruption dans les opérations et les relations du tiers.

Réglementation sur la protection des données et de la vie privée

Avec l’attention croissante portée à la protection des données et à la vie privée, des réglementations telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l’Union européenne et la loi californienne sur la protection de la vie privée des consommateurs (CCPA) obligent les entreprises à protéger les données personnelles. La diligence raisonnable comprend l’évaluation des pratiques d’un tiers en matière de protection des données et de confidentialité afin de garantir la conformité à ces réglementations.

Sanctions et embargos

Les gouvernements imposent des sanctions et des embargos à certains pays, individus ou entités afin de restreindre le commerce et d’empêcher le soutien à des activités illégales. Les entreprises doivent s’assurer que leurs tiers ne font l’objet d’aucune sanction ou embargo et ne sont pas engagés dans des activités qui violent ces restrictions.

Règlement financier

Selon le secteur d’activité, les entreprises devront peut-être envisager des réglementations financières telles que la loi Sarbanes-Oxley (SOX) pour les sociétés cotées en bourse ou des réglementations sectorielles telles que la loi Dodd-Frank pour les institutions financières. Ces réglementations exigent souvent des entreprises qu’elles évaluent la stabilité financière, l’exactitude des rapports et les contrôles internes de leurs tiers.

Droit du travail et de l’emploi

Les entreprises doivent s’assurer que leurs tiers respectent les lois sur le travail et l’emploi, y compris les réglementations relatives au salaire minimum, aux heures de travail, à la santé et à la sécurité et à l’égalité des chances en matière d’emploi. Cela permet d’atténuer les risques associés aux violations du droit du travail et aux atteintes potentielles à la réputation.

Réglementation environnementale

Les entreprises peuvent avoir besoin d’évaluer la conformité d’un tiers aux réglementations environnementales, en particulier si le tiers se livre à des activités qui ont un impact sur l’environnement. Cela comprend l’évaluation de leurs pratiques environnementales, de la gestion des déchets, des mesures de contrôle de la pollution et du respect des normes de durabilité.