Regulamentos que normalmente afetam os programas de gestão de risco de terceiros

Você deve consultar especialistas jurídicos e de conformidade para determinar o cenário regulatório específico relevante para seus relacionamentos com terceiros. Esta é uma lista de regulamentações que normalmente são consideradas ao avaliar o risco de terceiros:

Regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e contra financiamento de financiamento de atividades de combate ao financiamento (CTF)

Essas regulamentações têm como objetivo impedir a lavagem de dinheiro, o financiamento do atentado e outras atividades financeiras ilícitas. Eles exigem que as empresas verifiquem a identidade de seus terceiros, avaliem suas origens de fundos e garantam a conformidade com as leis AML e CTF aplicáveis.

Leis anticorrupção e suborno

Regulamentações como a Lei de Práticas de Corrupção no Exterior dos EUA (FCPA) e a Lei Anticorrupção do Reino Unido impõem requisitos rígidos às empresas para evitar suborno e corrupção. A diligência prévia ajuda a identificar possíveis riscos relacionados a suborno ou corrupção nas operações e relacionamentos de terceiros.

Regulamentos de proteção e privacidade de dados

Com o foco crescente na proteção de dados e privacidade, regulamentações como o Regulamento Geral de Proteção de Dados da União Europeia (GDPR) e a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA) exigem que as empresas protejam os dados pessoais. A diligência prévia inclui a avaliação das práticas de privacidade e proteção de dados de terceiros para garantir a conformidade com essas regulamentações.

Sanções e embargos

Os governos impõem sanções e embargos a determinados países, indivíduos ou entidades para restringir o comércio e impedir o apoio a atividades ilegais. As empresas precisam garantir que seus terceiros não estejam sujeitos a sanções ou embargos e não estejam envolvidos em atividades que violem essas restrições.

Regulamentos financeiros

Dependendo do setor, as empresas podem precisar considerar regulamentações financeiras, como a Lei Sarbanes-Oxley (SOX) para empresas de capital aberto ou regulamentações específicas do setor, como a Lei Dodd-Frank para instituições financeiras. Essas regulamentações geralmente exigem que as empresas avaliem a estabilidade financeira, a precisão dos relatórios e os controles internos de seus terceiros.

Leis trabalhistas e de emprego

As empresas precisam garantir que seus terceiros cumpram as leis trabalhistas e empregatícias, incluindo regulamentações relacionadas a salário mínimo, horas de trabalho, saúde e segurança e oportunidades iguais de emprego. Isso ajuda a reduzir os riscos associados a violações trabalhistas e possíveis danos à reputação.

Regulamentos ambientais

As empresas podem precisar avaliar a conformidade de um terceiro com as regulamentações ambientais, especialmente se o terceiro se envolver em atividades que tenham um impacto ambiental. Isso inclui a avaliação de suas práticas ambientais, gestão de resíduos, medidas de controle de poluição e adesão aos padrões de sustentabilidade.