Criar um evento de risco no Risk Workspace
Crie um evento de risco no Risk Workspace. Eventos de risco são perdas financeiras e não financeiras potenciais ou reais, quase acidentes e ganhos que ocorrem dentro de uma organização.
Antes de Iniciar
Função necessária: sn_risk.manager
Por Que e Quando Desempenhar Esta Tarefa
Procedimento
- Navegar até Todos > Risco > Espaço de risco > Eventos de risco > Todos os eventos.
- Clique em Nova.
-
No formulário, preencha os campos a seguir:
Tabela 1. Criar novo formulário de evento de risco Campo Descrição Nome Nome do evento de risco, como Roubo de caixa eletrônico. Descrição Descrição do evento de risco relatado. Classificação Tipo de evento Tipo de evento. As opções são as seguintes: - Impacto financeiro: selecione esta opção quando o evento resultar em perdas monetárias.
- Impacto não financeiro: selecione esta opção quando o evento não tiver perdas monetárias.
Categoria Categoria do evento. Você pode editar a categoria para aplicar uma das seguintes opções: - Pessoal: por exemplo, qualquer dano físico causado a um funcionário.
- Jurídico: por exemplo, um funcionário é encontrado realizando negócios que são um conflito de interesses.
- Segurança da informação: por exemplo, um roubo ou falha do sistema.
- Recursos Humanos: por exemplo, ações confidenciais de um funcionário contra outro funcionário.
Subtipo Subtipo de evento. As opções são: - Real: selecione esta opção se o evento tiver realmente ocorrido.
- Potencial: selecione esta opção se o evento tiver potencial para ocorrer.
Descoberto por Pessoa que descobriu o evento de risco. Aberto Data de criação do evento de risco. Aberto por Pessoa que cria o evento de risco. Quase acidente Opção para especificar se o evento de risco tinha potencial para incorrer em perdas, mas não resultou em perdas. Este campo está disponível quando Potencial é selecionado no campo Subtipo. Ganho financeiro Opção para mostrar se o evento de risco resultou em um ganho em vez de uma perda. Esta opção será selecionada automaticamente se o evento de risco atender a uma das seguintes condições: - Se Potencial for selecionado no campo Subtipo e o campo Perda esperada ou o campo Perda potencial tiver um valor negativo por causa do ganho.
- Se Real for selecionado no campo Subtipo e o campo Perda líquida tiver um valor negativo.
Usado na modelagem Opção para compartilhar os registros de evento de risco com sistemas externos em que a análise avançada é realizada usando técnicas de simulação, como a simulação de Monte Carlo. A simulação de Monte Carlo é uma técnica matemática usada para estimar os possíveis resultados de um evento incerto. Propriedade Entidade primária Entidade que suporta a perda. Esta entidade está visível para a gestão de relatórios. Grupo responsável Grupo responsável por monitorar o evento até o fechamento. Centro de custos Número da conta da entidade. Proprietário Pessoa responsável pelo evento de risco. Um gerente de risco pode ser um proprietário de evento. Se o grupo responsável for especificado, os proprietários serão filtrados do grupo responsável. Datas importantes Data da ocorrência Data em que o evento ocorreu. Data da descoberta Data em que o evento foi descoberto ou notado pela primeira vez. Estimativas de Lucro/Perdas Perda esperada Valor da perda esperada. A perda esperada é a média ponderada da probabilidade de todas as perdas possíveis. Este valor é baseado no julgamento do usuário sobre o valor esperado que a organização pode perder. Impacto não financeiro Classificação do impacto não financeiro associado ao evento. Perda potencial Valor esperado como uma possível perda devido ao evento de risco. Este valor é a perda máxima que uma entidade pode incorrer devido à perda do evento de risco. Sobreposição de risco de crédito/mercado Evento de limite Opção para marcar o evento como um evento de limite. Um evento de limite é um evento de risco operacional que leva a uma consequência, como uma perda financeira, em outra categoria de risco. Tipo de risco externo Tipo de risco externo que o evento de risco pode ter. As opções são as seguintes: - Crédito: risco de crédito é a possibilidade de uma perda resultante da falha de um mutuário em pagar um empréstimo ou cumprir obrigações contratuais. Por exemplo, quando os mutuantes oferecem cartões de crédito ou empréstimos, existe o risco de o mutuário não pagar o empréstimo.
- Mercado: risco de mercado é a possibilidade de um investidor incorrer em perdas devido a fatores que afetam o desempenho dos mercado financeiros nos quais o investidor está envolvido. Por exemplo, uma recessão pode afetar todo o mercado.
Esta opção aparece quando o evento de limite é selecionado.
Referência de risco externo ID da reconciliação no livro de contas. Este valor é definido automaticamente. Esta opção aparece quando o evento de limite é selecionado.
Análise de causa raiz Causa Motivo primário pelo qual o evento de risco ocorreu. Descrição da causa Breve descrição sobre o motivo pelo qual o evento de risco ocorreu. Consequência Consequência do evento de risco. Por exemplo, multas regulatórias podem ser impostas como resultado do evento de risco. Ações tomadas Ações corretivas que foram tomadas para resolver o problema. Este é o registro inicial do evento. Atividade Anotações de trabalho Anotações sobre o evento de risco. Essas anotações não ficam visíveis para usuários externos. Comentários adicionais Comentários adicionais sobre o evento de risco. Essas anotações ficam visíveis para os usuários externos. - Clique em Salvar.