Como gerenciar consultas de pagamento

  • Versão de lançamento: Yokohama
  • Atualizado 30 de jan. de 2025
  • 1 min. de leitura

    • Usando o recurso de consulta de pagamento da aplicação Financial Services Payment Operations, você pode enviar e gerenciar solicitações de consulta de pagamento que recebe de seus clientes e bancos de terceiros para sua instituição financeira. A aplicação oferece suporte a créditos e débitos pessoais e comerciais.

    Os agentes de consulta no middle e back office recebem consultas de clientes e de bancos externos.
    • Consultas internas: essas consultas vêm de clientes de um banco. O destinatário do pagamento pode ser interno ou externo ao banco, o que determina como uma consulta é resolvida.
    • Consultas externas: essas consultas vêm de bancos de terceiros, o que significa que o destinatário do pagamento é sempre interno.

    Tipos de consultas de pagamento

    A aplicação permite a criação dos seguintes tipos de consultas de pagamento:
    • Não recebimento do sinistro do beneficiário (BCNR): o cliente enviou um pagamento, mas o destinatário afirma que não recebeu o dinheiro. Essas consultas podem ser internas ou externas.
    • Erro de pagamento (PiE): o cliente cometeu um erro ao enviar um pagamento e está tentando recuperar o dinheiro.

    Como iniciar consultas de pagamento

    Consultas internas

    Para consultas internas, como Não recebimento do sinistro do beneficiário - Interno e Pagamento realizado com erro:

    • Trabalhadores de filiais e agentes de call center podem criar essas solicitações em nome de seus clientes a partir de registros de interação e do catálogo de serviços.
    • Clientes comerciais e consumidores podem criar essas solicitações no Portal de atendimento ao cliente e no Portal de atendimento ao consumidor, respectivamente, selecionando itens do catálogo e preenchendo e enviando formulários.
    Consultas externas
    Os agentes de consulta podem criar casos de consulta para consultas externas, como Não recebimento de sinistro do beneficiário - externo.

    Atribuição e resolução de consultas de pagamento

    Depois que um caso de consulta é criado a partir de uma solicitação enviada, ele é atribuído a um grupo de atribuição ou agente de consulta usando regras de atribuição. Os agentes de consulta lidam com as próximas etapas, como investigar o caso, enviar e-mails para solicitar informações do banco destinatário e propor uma solução para o caso.

    Algumas consultas internas também podem resultar na criação de um sinistro.