Recuperar uma avaliação de crédito e avaliar os riscos para um cliente

  • Versão de lançamento: Xanadu
  • Atualizado 1 de ago. de 2024
  • 2 min. de leitura

    • Recupere uma avaliação de crédito e avalie os riscos para um cliente. Você pode aprovar ou rejeitar a solicitação de cartão de crédito com base em suas descobertas.

    Antes de Iniciar

    Função necessária: sn_bom_credit_asmt.b2c_agent ou sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    Importante:
    Para que a função do conector do agente funcione, ela deve ser combinada com uma das funções de modelo de dados do setor do CSM. Para obter mais informações, consulte Funções e personas.

    Por Que e Quando Desempenhar Esta Tarefa

    Esta tarefa de avaliação de crédito é criada automaticamente em uma das seguintes condições:

    Procedimento

    1. Navegar até Todos > Operações de serviços financeiros (FSO) > Espaço.
    2. Clique no ícone de listas (ícone de listas).
    3. Na guia Listas, em Avaliação de crédito e abra a lista de tarefas.
      • Para as tarefas atribuídas, clique em Atribuído a mim.
      • Para todas as tarefas de avaliação de crédito, clique em Todas.
    4. Na lista, selecione a tarefa na qual você deseja trabalhar.
      Para trabalhar em uma tarefa que ainda não foi atribuída a você, atribua-a a você mesmo clicando em Atribuir a mim.
    5. No campo Estado, altere o estado da tarefa para Trabalho em andamento.
    6. No campo Pontuação de risco, selecione uma pontuação de risco baseada em suas descobertas.
    7. No campo Crédito aprovado, selecione Sim para aprovar ou Não para rejeitar a solicitação de cartão de crédito.
    8. No campo Limite de crédito aprovado, insira um limite de crédito baseado em sua avaliação para o cliente.
    9. Opcional: No campo Anotações de trabalho, insira comentários.
    10. Clique em Fechar.

    Resultado

    • A tarefa de avaliação de crédito passa para o estado Encerrado – Concluído.
    • Se você aprovou a solicitação de crédito, ocorre o seguinte:
      Para uma nova solicitação de cartão de crédito
      • A fase do caso de serviço de cartão de crédito associado muda de Avaliação de risco de crédito para Acordo do cliente.
      • Uma tarefa de documento para verificar a integridade dos documentos de suporte do cliente é gerada automaticamente na guia Tarefas do caso associado. A tarefa é criada no estado Aberto e atribuída a um grupo de atribuição ou a um agente de documentos no departamento de serviços de documentos. O grupo de atribuição ou usuário ao qual a tarefa está atribuída é baseado na regra de atribuição.
      Para uma solicitação de aumento de limite de crédito
      • A fase do caso de serviço de cartão de crédito associado muda de Avaliação de risco de crédito para Atualizar conta.
      • Uma tarefa de cartão de crédito que aumenta o limite de crédito é gerada automaticamente na guia Tarefas do caso associado. A tarefa é criada no estado Aberto e atribuída a um grupo de atribuição ou a um agente de cartão de crédito no departamento de serviços de cartão de crédito. O grupo de atribuição ou usuário ao qual a tarefa está atribuída é baseado na regra de atribuição.
    • Se você rejeitou a solicitação de crédito, o caso de serviço de cartão de crédito associado será encerrado automaticamente e a fase do caso mudará de Avaliação de risco de crédito para Encerrado – Rejeitado.