Modelo de dados de Base para Operações de serviços financeiros (FSO)
Versão de lançamento: Xanadu
Atualizado 26 de ago. de 2024
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A aplicação Base para Operações de serviços financeiros (FSO) fornece uma estrutura para permitir que as instituições financeiras organizem e gerenciem seus dados de forma eficaz para atender às necessidades de negócio.
O que é o modelo de dados Base para Operações de serviços financeiros (FSO)
O modelo de dados Base para Operações de serviços financeiros (FSO) aprimora e utiliza tabelas das aplicações Now Platform e Customer Service Management (CSM) para criar um ambiente de dados simplificado. Ele organiza as informações em duas categorias principais:
Dados de base: inclui tabelas que armazenam informações essenciais do cliente, como contas financeiras, modelos de produto e transações. Esses elementos são cruciais para lidar com solicitações de atendimento ao cliente.
Dados do fluxo de trabalho operacional: registra os dados gerados durante a execução de processos relacionados, como a criação de tarefas e casos.
Nota:
O modelo de dados, que inclui contas financeiras, modelos de produto financeiro e transações financeiras, está incluído no FSO Standard. As tabelas de fluxo de trabalho operacional, que estendem tarefas e casos, estão disponíveis em FSO Pro e FSO Enterprise.
O exemplo abaixo fornece uma exibição abstrata de alto nível de contas financeiras e suas tabelas correspondentes.Figura 1. Exibição abstrata de alto nível de Contas financeiras com tabelas correspondentes
Elementos-chave do modelo de dados principais do FSO
O FSO Core usa as seguintes entidades principais para resolver problemas complexos de ponta a ponta.
Um caso é a entidade primária de FSO usada para rastrear e resolver dúvidas ou problemas do cliente.
As informações do cliente são vinculadas a um caso usando entidades associadas, como Contas, Contatos, Consumidores, Residência, Produtos e Contratos de serviços. Essas informações permitem que os agentes de atendimento ao cliente resolvam os problemas do cliente com eficiência.
Uma conta pode ser de cliente, de parceiro ou ambas.
O contato é um funcionário de uma conta. Um registro de contato armazena informações sobre um contato, como nome, número de telefone e endereço de e-mail. Um contato também pode ter um ID de usuário e pode fazer login no portal do cliente.
Um consumidor é um cliente no modelo de negócios empresa para consumidor (B2C).
Residência define os consumidores que constituem uma residência e os relacionamentos entre os membros da residência.
Produto vendido rastreia os produtos ou serviços vendidos para uma conta ou consumidor.
O Contrato de serviço define o tipo de suporte que os clientes recebem. Um contrato pode incluir uma conta e um contato ou um consumidor e os ativos específicos cobertos. Um contrato também pode incluir vários direitos de serviço e ANSs.
A atribuição especifica o tipo de suporte que um cliente recebe, bem como os canais de comunicação compatíveis.
Conceitos de design de dados no FSO
O modelo de dados FSO Core é baseado em vários conceitos importantes:
Modelo de cliente. Identifica um cliente como um indivíduo ou empresa com o qual a instituição financeira trabalha ou planeja trabalhar. Os clientes são categorizados como clientes potenciais, clientes ativos ou inativos, cônjuge ou parceiro, dependentes e assim por diante.
Modelo do produto. Contém todos os produtos oferecidos pela instituição financeira, incluindo ccards, investimentos, empréstimos, depósitos, apólices de seguro, serviços financeiros e muito mais.
Produto vendido. Vincula o modelo de produto aos consumidores, abrangendo contas financeiras, apólices de seguro e serviços financeiros.
Modelo de conta financeira. Representa os produtos financeiros de propriedade dos clientes, como depósitos, linhas de crédito, empréstimos, cartões e investimentos. Ele conecta esses produtos ao proprietário da conta e oferece suporte à integração com os sistemas principais.
Modelo de serviços financeiros. Captura os serviços de tesouraria que um cliente habilitou para uma determinada conta financeira. Por exemplo, o cliente pode ter habilitado serviços de transferência ou serviços de varredura permanente em uma conta financeira.
Locais de serviço. Aproveita os locais de serviço para modelar locais de filial configurados como locais de serviço internos e agências independentes usando locais de negócios externos.
Importante:
Para obter informações mais detalhadas sobre as tabelas e seus relacionamentos no modelo de dados Base para Operações de serviços financeiros (FSO), consulte o artigo Modelo de dados principais de serviços financeiros [KB1700963] na Base de conhecimento do Now Support.
