Fluxo de trabalho de empréstimo pré-pagamento parcial

  • Versão de lançamento: Xanadu
  • Atualizado 1 de ago. de 2024
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    • Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho de pré-pagamento parcial de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço para um pré-pagamento parcial de um empréstimo pendente com o banco antes do vencimento. O fluxo de trabalho se aplica a solicitações de serviço de empréstimo comercial e pessoal.

    Um pré-pagamento parcial é aplicado diretamente ao componente principal pendente do empréstimo. O cliente normalmente tem a opção de reestruturar o reembolso do saldo restante de uma das seguintes maneiras:
    • Continuar com o reembolso atual, que é maior e resulta no fechamento antecipado do empréstimo
    • Manter o prazo do empréstimo atual, o que significa que o valor do reembolso é recalculado e distribuído pelo prazo do empréstimo pendente
    O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de pré-pagamento parcial.
    Figura 1. Fluxo de trabalho de empréstimo pré-pagamento parcial
    Fluxo de trabalho que mostra como uma solicitação de empréstimo para um pré-pagamento parcial é resolvida usando a aplicação Operações de empréstimo.

    O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de pré-pagamento parcial para agentes de diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila.

    Como colaborador de empréstimo, solicitante ou cliente
    Um colaborador ou solicitante envia uma solicitação de serviço de empréstimo com pré-pagamento parcial em nome de um cliente.
    Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar diretamente uma solicitação do Portal de atendimento ao cliente, Portal de atendimento ao consumidor ou outro portal de autoatendimento.
    Nota:
    Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Portal de atendimento ao consumidor, você deve ter o plug-in do Portal de atendimento ao consumidor (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

    Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

    Como agentes de back-office
    Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.
    1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como a taxa.

      O serviço do processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera automaticamente uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

    2. Um agente de documentos trabalha na tarefa de verificação de documentos de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar o adiamento de um documento específico.

      O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

    3. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
    4. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza a conta de empréstimo no sistema bancário.

      Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta de empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema bancário principal.

    Depois que o caso é concluído, seu estado e a fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou consumidor ou em outro portal de autoatendimento.