O diagrama a seguir mostra como a aplicação ajuda os agentes do banco a lidar com uma reestruturação de empréstimo.

O fluxo de trabalho a seguir encaminha o caso e as tarefas de uma reestruturação de empréstimo para agentes de diferentes departamentos. Os agentes fazem login em Espaço para trabalhar nas tarefas em sua fila.

Como agente de crédito

1. Um agente de crédito cria um caso de serviço de crédito de proposta de reestruturação de empréstimo.
2. Um agente de crédito trabalha com o cliente e finaliza os termos de reestruturação. O agente adiciona detalhes adicionais, como a classificação de ativos e detalhes de reestruturação.
   • Um fluxo de trabalho é acionado automaticamente e as regras de atribuição roteiam o caso e as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.
   • O serviço do processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para o caso. O fluxo de trabalho gera uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.
3. Um agente de documentos trabalha na tarefa de verificação de documentos de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar o adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de crédito para o agente de crédito.

4. Um autorizador de crédito (agente de crédito) trabalha na tarefa de crédito para revisá-la e aprová-la.

Como cliente ou agente de crédito

O cliente verifica o caso de serviço de crédito e aceita os termos de reestruturação. Como alternativa, um agente de crédito pode obter uma aceitação do cliente para os termos de reestruturação e fechar o caso de serviço de crédito.

Nota:

Um cliente (consumidor ou contato) pode exibir o caso por meio do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento. Para que os consumidores exibam um caso usando o Portal de atendimento ao consumidor, você deve ter o plug-in do Portal de atendimento ao consumidor (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

Depois que o cliente concorda com os termos, o sistema cria um caso de serviço de empréstimo para que o agente de empréstimo implemente esses termos.

Como um agente de empréstimo

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e o atualiza.

   O serviço do processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera automaticamente uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

2. Um agente de documentos trabalha na tarefa de verificação de documentos de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar o adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

3. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
4. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza as informações de empréstimo no sistema bancário.

   Os bancos podem automatizar essa tarefa habilitando uma integração com o sistema de criação principal.

Depois que o caso é concluído, seu estado e fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas.