O fluxo de trabalho a seguir encaminha o caso e as tarefas de falecimento de um cliente para agentes de diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila. O playbook de caso orienta os agentes nas etapas necessárias para atender à solicitação.

Como um colaborador CLO ou por meio de uma API

Um CLO colaborador, como um gerente de relacionamento, é notificado sobre o falecimento de um cliente e envia uma solicitação de serviço para notificação de morte e manipulação das contas financeiras do cliente.

Um caso é criado com base no tipo de solicitação.

Uma API no back-end também pode acionar um caso de serviço Aviso de morte CLO quando o falecimento de um cliente é notificado.

Como um colaborador de CLO

1. Na fase Aviso de morte do playbook de caso, o colaborador insere os detalhes da notificação de morte conforme recebidos.
2. O colaborador coleta a documentação necessária e envia a aplicação para execução.

Um fluxo de trabalho gera mais tarefas e as regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

Como agentes de back-office

1. O agente de documentos trabalha na tarefa de documento para revisar e verificar a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
2. Um agente CLO libera os fundos solicitados para despesas de funeral e pagamento de impostos do cliente e encerra a tarefa de liberar fundos CLO.
   Nota:

   A tarefa de liberação de fundos aparece somente quando as opções Liberar fundos para funeral ou Liberar fundos para impostos são selecionadas na fase de detalhes da notificação de falecimento.
3. Um agente CLO congela todas as contas de depósito associadas ao cliente falecido e encerra a tarefa de congelamento de contas de depósito CLO.
4. Se o valor do ativo do cliente falecido exceder o limite do valor de inventário definido pelo banco, o banco será necessário para coletar os documentos de inventário. Nesse caso, tarefas adicionais para coletar e verificar esses documentos aparecem no playbook.
   1. O colaborador CLO coleta a documentação do inventário e fecha a tarefa.
   2. O agente de documentos revisa a documentação coletada e marca a tarefa de documento como concluída.
5. Um agente CLO atualiza a conta de depósito do cliente para todas as atualizações necessárias no sistema bancário principal e encerra a tarefa Atualizar execução da conta de depósito CLO.
6. O agente CLO atualiza todas as contas de empréstimo (como empréstimo ou cartão de crédito) que o cliente falecido tem com o banco. O agente marca a tarefa Atualizar execução da conta de empréstimo CLO como concluída.
7. Quando todas as tarefas anteriores são concluídas, o agente CLO atualiza as informações do cliente no sistema bancário principal e fecha a tarefa de execução CLO.

O caso está concluído e o estado e a fase do caso estão definidos como Encerrado concluído.