Como configurar os dados da apólice para Créditos de seguro
Configure os dados de política para a aplicação Créditos de seguro importando os dados de política para sua instância ou usando tabelas remotas para fazer referência aos dados de política.
Importando os dados da apólice
Se você armazenar os dados da apólice de seguro em um sistema externo, deverá trazer as apólices de seguro mais recentes de todos os clientes desse sistema para a instância. Sincronize as apólices de seguro mais recentes do sistema externo diariamente.
O sistema base, por padrão, usa os registros de apólice de seguro mais recentes que estão disponíveis. Ele gera um snapshot da apólice usando esses dados durante o processo de criação do sinistro. Para obter mais informações, consulte Snapshots de política no Créditos de seguro.
Você pode trazer coberturas de apólices anteriores ou quaisquer outros dados de apólices anteriores se essas apólices se aplicarem na data do incidente de um sinistro. Se você quiser criar um sinistro em relação a essas apólices, deverá ter os dados de sinistros básicos disponíveis para selecionar a apólice correta. Para obter mais informações sobre os dados de sinistros básicos, consulte a próxima seção.
Dados de sinistros básicos
- Modelos de produto de seguro
- Consumidores
- Contas
- Contatos
- Informações básicas da apólice de seguro, como os seguintes detalhes:
- Titular da apólice
- Participantes da apólice
- Datas de efetivação
- Status da política
Esses dados básicos são essenciais para garantir que os sinistros sejam criados com detalhes precisos e atualizados da apólice. O modelo de produto de seguro e as informações básicas da apólice atuam como a base para o processamento de sinistros, enquanto as coberturas podem ser recuperadas dinamicamente com base na data do incidente, quando necessário. Essa abordagem garante flexibilidade sem prejudicar informações críticas durante a criação do sinistro.
Uso de tabelas remotas para pesquisar políticas
Se você já tiver um sistema de gestão de políticas, poderá usar uma API e tabelas remotas para pesquisar políticas ao selecionar uma política durante a admissão. Quando uma apólice é selecionada, você pode criar um registro de apólice para associar a apólice ao sinistro.
Configurando os novos dados da apólice
- Modelos de produto de seguro: defina os modelos de produto para refletir os produtos de seguro disponíveis.
- Especificação de cobertura: defina as especificações de cobertura para seus produtos, como a cobertura incluída e as opções disponíveis.
- Como configurar uma apólice de seguro para Créditos de seguro: crie tabelas para armazenar suas apólices pessoais e comerciais.