Fluxo de trabalho de empréstimo pré-pagamento parcial

  • Versão de lançamento: Washingtondc
  • Atualizado 1 de fev. de 2024
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    • Saiba como os agentes do banco, usando o fluxo de trabalho de pré-pagamento parcial de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço para um pré-pagamento parcial de um empréstimo pendente com o banco antes do vencimento. O fluxo de trabalho se aplica a solicitações de serviço de empréstimo comercial e pessoal.

    Um pré-pagamento parcial é aplicado diretamente ao componente principal pendente do empréstimo. O cliente normalmente recebe uma opção para reestruturar o reembolso do saldo restante de uma das seguintes maneiras:
    • Continuar com o reembolso atual, que é maior e resulta no fechamento antecipado do empréstimo
    • Manter o prazo atual do empréstimo, o que significa que o valor do reembolso será recalculado e distribuído pelo prazo pendente do empréstimo
    O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de pré-pagamento parcial.
    Figura 1. Fluxo de trabalho de empréstimo pré-pagamento parcial
    Fluxo de trabalho que mostra como uma solicitação de empréstimo para um pré-pagamento parcial é resolvida usando o aplicativo Loan Operations.

    O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de pré-pagamento parcial para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila.

    Como colaborador, solicitante ou cliente do empréstimo
    Um colaborador ou solicitante envia uma solicitação de serviço de empréstimo pré-pagamento parcial em nome de um cliente.
    Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar uma solicitação diretamente do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento.
    Nota:
    Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Consumer Service Portal, você deve ter o plug-in do Consumer Service Portal (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

    Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

    Como agentes de back-office
    Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.
    1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como a taxa.

      O serviço de processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera automaticamente uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

    2. Um agente de documento trabalha na tarefa de verificação de documento de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar um adiamento de um documento específico.

      O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

    3. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
    4. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza a conta de empréstimo no sistema bancário.

      Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta do empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema bancário principal.

    Depois que o caso for concluído, seu estado e a fase serão definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho serão atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou ao consumidor ou em outro portal de autoatendimento.