Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho de transferência de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço de empréstimo para renovação ou transferência de um empréstimo pendente. O fluxo de trabalho se aplica somente a empréstimos comerciais.

O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de transferência de empréstimo.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de transferência de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login em Espaço para trabalhar nas tarefas da fila.

Como colaborador, solicitante ou cliente do empréstimo

Um colaborador de empréstimo ou um solicitante envia uma solicitação de serviço de transferência de empréstimo em nome de um cliente.

Um cliente (conta ou contato) pode enviar uma solicitação diretamente pelo Portal de atendimento ao cliente ou outro portal de autoatendimento.

Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como a taxa e os detalhes de transferência.

   O serviço de processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

2. Um agente de documento trabalha na tarefa de verificação de documento de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar um adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de crédito para o agente de crédito.

3. Um agente de crédito trabalha na tarefa de crédito para revisar o crédito do cliente e aprova a solicitação.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

4. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
5. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza a conta de empréstimo no sistema bancário.

   Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta do empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema principal.

Depois que o caso é concluído, seu estado e fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou em outro portal de autoatendimento.