Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho Baixa de empréstimo, lidam com a baixa de uma parte ou do valor total de um empréstimo pendente quando os mecanismos de recuperação falham. O fluxo de trabalho se aplica a empréstimos comerciais e pessoais.

Um banco baixa um empréstimo quando todos os meios de recuperação se esgotam. É uma ação realizada pelos bancos para limpar seus balancetes.

O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes do banco a trabalhar em uma baixa de empréstimo.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma baixa de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login em Espaço para trabalhar nas tarefas da fila.

Como agente de crédito ou por meio de uma API

Um agente de empréstimo cria um caso de serviço de empréstimo para baixa do empréstimo. Uma API no back-end também pode acionar este caso de serviço de empréstimo.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como valores de principal e juros pendentes.

   O serviço de processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

2. Um agente de documento trabalha na tarefa de verificação de documento de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar um adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

3. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
4. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização do empréstimo e atualiza as informações do empréstimo no sistema bancário.

   Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta do empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema bancário principal.

Depois que o caso for concluído, seu estado e a fase serão definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho serão atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou ao consumidor ou em outro portal de autoatendimento.