Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho Perdão de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço de empréstimo para uma renúncia ou perdão de um empréstimo pendente com o banco. O fluxo de trabalho se aplica a solicitações de serviço de empréstimo comercial e pessoal.

Uma solicitação de perdão de empréstimo pode ser para o valor total do empréstimo ou apenas um valor parcial. Alguns exemplos comuns são empréstimos estudantis, empréstimos para produtores e o programa de proteção de contracheque da SBA (Small Business Administration).

O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de perdão de empréstimo.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de perdão de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login em Espaço para trabalhar nas tarefas da fila. Para o fluxo de trabalho Perdão de empréstimo para operações de empréstimo comercial, os agentes também podem usar o playbook de caso que os orienta nas etapas necessárias para resolver o caso.

Como colaborador, solicitante ou cliente do empréstimo

Um colaborador de empréstimo ou um solicitante envia uma solicitação de serviço de empréstimo de perdão de empréstimo em nome de um cliente.

Um cliente (consumidor ou contato) pode enviar uma solicitação diretamente do Portal de atendimento ao cliente, do Portal de atendimento ao consumidor ou de outro portal de autoatendimento.

Nota:

Para que os consumidores enviem uma solicitação usando o Consumer Service Portal, você deve ter o plug-in do Consumer Service Portal (com.glide.service-portal.consumer-portal) ativado.

Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, como uma taxa.

   O serviço de processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação. O fluxo de trabalho gera uma tarefa de verificação de documentos de entrada para o agente de documentos.

2. Um agente de documento trabalha na tarefa de verificação de documento de entrada para verificar cada documento listado na tarefa. Se necessário, este agente pode solicitar um adiamento de um documento específico.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de avaliação de crédito para o agente de crédito.

3. Um agente de crédito trabalha na tarefa de crédito para revisar o crédito do cliente e aprovar a solicitação.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

4. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.
5. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de atualização de empréstimo e atualiza a conta de empréstimo no sistema bancário.

   Se o banco tiver habilitado uma integração, a conta do empréstimo também poderá ser atualizada automaticamente no sistema bancário principal.

Depois que o caso for concluído, seu estado e a fase serão definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho serão atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou ao consumidor ou em outro portal de autoatendimento.