Saiba como os agentes bancários, usando o fluxo de trabalho de saque de empréstimo, resolvem uma solicitação de serviço de empréstimo para desembolsar o valor de saque de uma linha de crédito que foi pré-aprovada. O fluxo de trabalho se aplica somente a empréstimos comerciais.

Um saque está relacionado às linhas de crédito que permitem ao mutuário obter fundos de uma linha de crédito durante um período de empréstimo. Um saque se refere a cada valor que o mutuário acessa da linha de crédito.

O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes do banco a resolver uma solicitação de serviço de saque de empréstimo.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de uma solicitação de serviço de saque de empréstimo para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login em Espaço para trabalhar nas tarefas da fila.

Como colaborador, solicitante ou cliente do empréstimo

Um colaborador de empréstimo ou solicitante envia uma solicitação de serviço de saque de empréstimo em nome de um cliente.

Um cliente (conta ou contato) pode enviar uma solicitação diretamente pelo Portal de atendimento ao cliente ou outro portal de autoatendimento.

Um caso é iniciado com base no tipo de solicitação.

Como agentes de back-office

Depois que o caso é iniciado e um agente atualiza os detalhes do caso, um fluxo de trabalho é acionado automaticamente. As regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

1. Um agente de empréstimo revisa os detalhes do caso e adiciona detalhes adicionais, se houver.

   O fluxo de trabalho gera uma tarefa de autorização de empréstimo para o agente de empréstimo.

2. Um autorizador de empréstimo (agente de empréstimo) revisa os detalhes do caso e o aprova.

   O fluxo de trabalho cria duas tarefas: uma tarefa de verificação de documento de saída e uma tarefa de empréstimo para desembolsar o valor do saque.

   O serviço de processador de documentos determina os documentos que devem ser verificados para a solicitação.

3. Um agente de empréstimo trabalha na tarefa de desembolso do empréstimo e libera o valor do saque para o mutuário.

Depois que o caso é concluído, seu estado e fase são definidos como Encerrado concluído e as anotações de trabalho são atualizadas. Um cliente pode exibir o status do caso no Portal de atendimento ao cliente ou em outro portal de autoatendimento.