O diagrama a seguir mostra como o aplicativo ajuda os agentes do banco a analisar uma solicitação de não conformidade KYC pessoal, verificar as informações atualizadas e processar todas as atualizações necessárias das informações do cliente.

O administrador CLO pode revisar e personalizar este fluxo predefinido com base nas necessidades de negócios da sua organização.

O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de atualização do KYC de um cliente para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila. Fases dedicadas na experiência do playbook orientam os agentes nas etapas e garantem que todas as etapas do processo de verificação sejam concluídas com sucesso.

Como um agente CLO ou por meio de uma API

Se o sistema observar que uma atualização de KYC de um cliente é necessária, uma API no back-end aciona um caso de serviço Atualizar KYC CLO. Um agente CLO também pode criar este caso.

Como agentes de back-office

No playbook de caso, um agente CLO atualiza o status de conformidade na fase Iniciar e revisar e envia a aplicação para execução.

O fluxo de trabalho aciona as próximas tarefas ou um caso com base no status de conformidade selecionado e as regras de atribuição encaminham o caso ou as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

KYC a ser cumprido sem mudança de endereço ou nome

Se o status de conformidade de KYC estiver definido como A ser cumprido sem a necessidade de mudança de endereço, o fluxo de trabalho acionará essas tarefas para as equipes de back-office.

1. O agente CLO solicita a documentação necessária do cliente. Depois que os documentos são recebidos, o agente marca a atividade como concluída.
2. O agente de documentos revisa a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
3. O agente KYC executa a diligência prévia e avalia a conta do cliente em busca de registros adversos ou histórico negativo. Se a conta atender aos padrões KYC da instituição financeira, o agente marcará a tarefa como concluída.
4. Quando todas as tarefas anteriores forem concluídas, um agente de execução CLO atualizará a conta com detalhes KYC no sistema bancário principal e fechará a tarefa de execução CLO.

O caso é concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.

KYC a ser cumprido com mudança de endereço ou nome

Se o status de conformidade de KYC estiver definido como A ser cumprido com uma mudança de endereço ou nome, o fluxo de trabalho criará automaticamente os casos secundários de Mudança de endereço e Mudança de nome para resolver o caso.

Nota:

A opção de mudança de nome está disponível somente no fluxo de trabalho Atualizar KYC pessoal. Como resultado, um caso secundário para uma mudança de nome é gerado somente para o fluxo de trabalho Atualizar KYC pessoal.

Os novos casos secundários tratam desses problemas.

Depois que os casos secundários são concluídos, o estado e a fase do caso primário (Atualizar KYC) são definidos como Encerrado concluído.

KYC fora de conformidade

Se o status de conformidade estiver definido como Fora de conformidade, o fluxo de trabalho gerará automaticamente uma tarefa de execução CLO. Um agente CLO atualiza a conta com não conformidade KYC no sistema bancário principal e fecha a tarefa no playbook.

O caso é concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.