O fluxo de trabalho a seguir roteia o caso e as tarefas de falecimento de um cliente para agentes em diferentes departamentos. Os agentes fazem login no Espaço para trabalhar nas tarefas da fila. O playbook de caso orienta os agentes nas etapas necessárias para atender à solicitação.

Como colaborador CLO ou por meio de uma API

Um colaborador CLO, como um gerente de relacionamento, é notificado sobre o falecimento de um cliente e envia uma solicitação de serviço para notificação de falecimento e manipulação das contas financeiras do cliente.

Um caso é criado com base no tipo de solicitação.

Uma API no back-end também pode acionar um caso de serviço de Aviso de morte CLO quando o falecimento de um cliente é notificado.

Como colaborador CLO

1. Na fase Aviso de falecimento do playbook de caso, o colaborador insere os detalhes da notificação de falecimento conforme recebidos.
2. O colaborador coleta a documentação necessária e envia a aplicação para execução.

Um fluxo de trabalho gera mais tarefas e as regras de atribuição roteiam as tarefas associadas para as equipes de back-office apropriadas.

Como agentes de back-office

1. O agente de documentos trabalha na tarefa de documento para revisar e verificar a documentação coletada. Se os documentos forem legítimos, o agente marcará a tarefa como concluída.
2. Um agente CLO libera os fundos solicitados para despesas de funeral e pagamento de impostos do cliente e fecha a tarefa de liberação de fundos CLO.
   Nota:

   A tarefa de liberar fundos aparece somente quando as opções Liberar fundos para funeral ou Liberar fundos para impostos são selecionadas na fase de detalhes da notificação de falecimento.
3. Um agente CLO congela todas as contas de depósito associadas ao cliente falecido e fecha a tarefa de congelamento de contas de depósito CLO.
4. Se o valor do ativo do cliente falecido exceder o limite do valor do inventário definido pelo banco, o banco será necessário para coletar os documentos do inventário. Nesse caso, tarefas adicionais para coletar e verificar esses documentos aparecem no playbook.
   1. O colaborador CLO coleta a documentação do inventário e fecha a tarefa.
   2. O agente de documentos revisa a documentação coletada e marca a tarefa de documento como concluída.
5. Um agente CLO atualiza a conta de depósito do cliente para todas as atualizações necessárias no sistema bancário principal e fecha a tarefa Atualizar execução da conta de depósito CLO.
6. O agente CLO atualiza todas as contas de empréstimo (como empréstimo ou cartão de crédito) que o cliente falecido tem com o banco. O agente marca a tarefa Atualizar execução da conta de empréstimo CLO como concluída.
7. Quando todas as tarefas anteriores forem concluídas, o agente CLO atualizará as informações do cliente no sistema bancário principal e fechará a tarefa de execução CLO.

O caso é concluído e o estado e a fase do caso são definidos como Encerrado concluído.