은행 에이전트가 KYC 업데이트 워크플로우를 사용하여 고객에게 사전에 연락하여 KYC를 업데이트하는 방법을 알아봅니다. 워크플로우는 비즈니스 및 개인 CLO 서비스 요청 모두에 적용됩니다.
다음 다이어그램은 은행 에이전트가 애플리케이션을 통해 개인 KYC 미준수 요청을 분석하고, 업데이트된 정보를 확인하고, 필요한 고객 정보 업데이트를 처리하는 방법을 보여줍니다.그림 1. 개인 KYC 워크플로우 업데이트 예시관리자는 CLO 조직의 비즈니스 요구에 따라 이 미리 정의된 플로우를 검토하고 사용자 지정할 수 있습니다.
다음 워크플로우는 고객의 KYC를 업데이트하기 위한 케이스와 작업을 다른 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트는 큐에 있는 작업을 수행하기 위해 에 작업 공간 로그인합니다. 플레이북 경험의 전용 스테이지는 에이전트에게 단계를 안내하고 검증 프로세스의 모든 단계가 성공적으로 완료되도록 합니다.
에이전트로 또는 API를 CLO 통해
시스템에서 고객의 KYC 업데이트가 필요한 것을 관찰하면 백엔드의 API가 KYC CLO 업데이트 서비스 케이스를 트리거합니다. 에이전트도 이 케이스를 CLO 만들 수 있습니다.
백오피스 에이전트로
케이스 플레이북 CLO 에서 에이전트는 시작 및 검토 스테이지에서 준수 상태를 업데이트하고 이행을 위해 애플리케이션을 제출합니다.
워크플로우는 선택한 준수 상태를 기반으로 다음 작업 또는 케이스를 트리거하고 담당 규칙은 연결된 케이스를 적절한 백오피스 팀으로 라우팅합니다.
주소 또는 이름 변경 없이 준수해야 하는 KYC
KYC 준수 상태가 주소 변경 필요 없이 준수됨으로 설정된 경우 워크플로우는 백오피스 팀에 대해 이러한 작업을 트리거합니다.
CLO 에이전트가 고객에게 필요한 문서를 요청합니다. 문서를 받으면 에이전트가 활동을 완료로 표시합니다.
문서 에이전트가 수집된 문서를 검토합니다. 문서가 합법적인 경우 에이전트는 작업을 완료로 표시합니다.
KYC 에이전트는 실사를 수행하고 고객 계정에 부정적인 기록이나 부정적인 기록이 있는지 평가합니다. 계좌가 금융 기관의 KYC 표준을 충족하는 경우 에이전트는 작업을 완료로 표시합니다.
이전 작업이 모두 완료되면 이행 CLO 에이전트가 코어 뱅킹 시스템에서 KYC 세부 정보로 계정을 업데이트하고 이행 CLO 작업을 닫습니다.
케이스가 완료되고 케이스의 상태와 스테이지가 완료 종결로 설정됩니다.
주소 또는 이름 변경과 함께 준수해야 할 KYC
KYC 준수 상태가 주소 또는 이름 변경을 준수하기 위해 로 설정된 경우 워크플로우는 케이스를 해결하기 위해 주소 변경 및 이름 변경 하위 케이스를 자동으로 만듭니다.
주:
이름 변경 옵션은 개인 KYC 업데이트 워크플로우에서만 사용할 수 있습니다. 따라서 이름 변경에 대한 하위 케이스는 개인 KYC 업데이트 워크플로우에 대해서만 생성됩니다.
그러면 새 하위 케이스에서 이러한 문제를 처리합니다.
하위 케이스가 완료되면 상위 케이스의 상태와 스테이지(KYC 업데이트)가 완료 종결로 설정됩니다.
KYC 미준수
준수 상태가 미준수로 설정된 경우 워크플로우에서 자동으로 이행 작업을 생성합니다 CLO . CLO 에이전트가 핵심 뱅킹 시스템에서 KYC 미준수로 계좌를 업데이트하고 Playbook에서 작업을 닫습니다.
