에이전트가 범위 확대 워크플로우를 사용하여 개별 생명 보험 정책 변경 요청을 요청, 검토 및 승인하기 위한 서비스 요청을 해결하는 방법을 알아봅니다.
다음 다이어그램에서는 애플리케이션이 에이전트가 보장 범위 증가 요청을 해결하는 데 어떻게 도움을 주는지 보여줍니다.그림 1. Individual Life Servicing - 범위 확대 워크플로우 예시 보험 정책 관리자는 조직의 비즈니스 요구에 따라 미리 정의된 플로우를 검토하고 사용자 지정할 수 있습니다.
다음 워크플로우는 보험 적용 범위를 늘리기 위한 케이스와 작업을 여러 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트는 큐 작업 공간 에 있는 작업을 수행하기 위해 에 로그인합니다. 케이스 Playbook은 에이전트에게 요청을 이행하는 데 필요한 단계를 안내합니다.
정책 기고자 또는 처리자로 요청 제출
보험 정책 기고자가 고객을 대신하여 요청을 생성합니다.
고객(소비자 또는 접촉 창구)은 Customer Service Portal, Consumer Service Portal 또는 다른 셀프 서비스 포털에서 직접 요청을 제출할 수 있습니다.
주:
소비자가 Consumer Service Portal을 사용하여 요청을 제출하려면 Consumer Service Portal 플러그인(com.glide.service-portal.consumer-portal)이 활성화되어 있어야 합니다.
요청 유형을 기반으로 정책 서비스 케이스가 생성되고, 서명을 위해 보장 범위 확대 .pdf 문서를 고객에게 보내기 위한 요청을 전송하기 위해 작업이 생성됩니다. 고객이 문서에 서명하고 기고자가 케이스를 제출하는 경우.
주:
케이스 Playbook에서 요청자 또는 기고자는 시작 및 검토 단계에서 케이스 세부 정보를 업데이트하고 이행을 위해 변경 내용을 제출합니다.
워크플로우가 자동으로 트리거되고 할당 규칙은 연관된 작업을 적절한 처리자 팀으로 라우팅합니다.
요청 검토 및 처리자로서 결정 제출
케이스 Playbook에서 프로세서는 정책 변경 요청을 검토하고 새 프리미엄 금액을 결정합니다. 프로세서는 인수가 필요한지 여부를 결정합니다.
프로세서가 요청을 승인하면 요청된 증가 범위 변경에 대한 견적이 고객 또는 기고자에게 전송됩니다.
프로세서가 요청된 변경을 승인할지 여부를 확신하지 못하는 경우 케이스를 보험사에게 진행하는 작업이 생성됩니다.
프로세서가 요청을 거부하면 케이스가 종결됩니다.
고객이 견적을 승인하면 프로세서가 정책 기록을 업데이트하고 업데이트된 정책 문서를 고객에게 보낸 다음 Playbook에서 범위 확대 작업을 닫습니다.
보험업자로서 케이스 승인 또는 거부
프로세서가 요청된 변경을 승인할지 여부를 확신하지 못하고 생성된 작업이 보험업자에게 케이스를 진행하는 경우, 보험업자는 케이스 세부 정보를 검토하고 고객에 대한 건강 검진을 요청하거나 케이스를 승인 또는 거부할 수 있습니다. 보험업자가 케이스를 승인하여 보장 범위 변경 요청을 승인하면 업데이트된 보험료 견적이 고객 또는 기고자에게 전송됩니다.
고객으로서 견적 수락 또는 거부
기고자 또는 프로세서가 고객의 서명에 대한 변경 내용이 포함된 범위 확대 문서를 업데이트하고 고객에게 보내면 고객은 요청 상세 정보를 검토하고 문서에 서명합니다. 프로세서나 보험업자가 보장 확대 요청을 승인하면 조정된 보험료 견적이 고객에게 전송되며 견적을 수락하거나 거부할 수 있습니다.
