에이전트가 사망 통지 워크플로우를 사용하여 사망한 고객의 금융 계좌를 관리하는 방법에 대해 알아봅니다. 워크플로우는 Client Lifecycle 서비스 요청에 적용됩니다.
다음 다이어그램은 애플리케이션이 은행 에이전트가 고객의 사망 알림에 대한 케이스를 해결하는 데 어떻게 도움이 되는지 보여줍니다. 에이전트는 장례 비용 자금 해제, 예금 동결 및 기타 관련 계정 닫기를 위한 전용 플로우를 사용하여 사망한 고객의 계정을 관리할 수 있으며, 이 모든 작업은 하나의 효율적인 Playbook 안내 워크플로우를 사용합니다.그림 1. 사망 통지 워크플로우 예시CLO 관리자는 조직의 비즈니스 요구에 따라 미리 정의된 플로우를 검토하고 사용자 지정할 수 있습니다.
다음 워크플로우는 고객 사망에 대한 케이스와 작업을 다른 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트는 큐 작업 공간 에 있는 작업을 수행하기 위해 에 로그인합니다. 케이스 Playbook은 에이전트에게 요청을 이행하는 데 필요한 단계를 안내합니다.
기고자 CLO 또는 API를 통해
CLO 관계 관리자와 같은 기고자는 고객의 사망에 대한 알림을 받고 사망 통지 및 고객의 금융 계좌 처리를 위한 서비스 요청을 제출합니다.
요청 유형에 따라 케이스가 생성됩니다.
백엔드의 API는 고객의 사망이 통지될 때 사망 CLO 통지 서비스 케이스를 트리거할 수도 있습니다.
CLO 기고자
케이스 Playbook의 사망 알림 스테이지에서 기고자는 사망 알림 상세 정보를 수신된 대로 입력합니다.
기고자는 필요한 문서를 수집하고 이행을 위해 신청서를 제출합니다.
워크플로우는 추가 작업을 생성하고 할당 규칙은 연관된 작업을 적절한 백오피스 팀으로 라우팅합니다.
백오피스 에이전트
문서 에이전트는 문서 작업을 수행하여 수집된 문서를 검토하고 검증합니다. 문서가 합법적인 경우 에이전트는 작업을 완료로 표시합니다.
에이전트가 CLO 고객의 장례 비용 및 세금 납부를 위해 요청된 자금을 릴리스하고 자금 CLO 릴리스 작업을 종결합니다.
주:
자금 출금 작업은 사망 알림 상세 정보 스테이지에서 장례식을 위한 자금 출금 또는 세금을 위한 자금 출금 옵션을 선택한 경우에만 나타납니다.
에이전트가 CLO 사망한 고객과 연결된 모든 입금 계좌를 동결하고 입금 계좌 CLO 동결 작업을 닫습니다.
사망한 고객의 자산 가치가 은행이 정한 유언 검인 금액의 임계값을 초과하는 경우 은행은 유언 검인 문서를 수집해야 합니다. 이 경우 이러한 문서를 수집하고 확인하기 위한 추가 작업이 Playbook에 표시됩니다.
기고자는 CLO 유언 검인 문서를 수집하고 작업을 종결합니다.
문서 에이전트는 수집된 문서를 검토하고 문서 작업을 완료로 표시합니다.
에이전트가 CLO 고객의 입금 계좌에 코어 뱅킹 시스템의 모든 필수 업데이트를 업데이트하고 입금 계좌 이행 CLO 업데이트 작업을 닫습니다.
에이전트는 CLO 사망한 고객이 은행에 입금한 모든 대출 계좌(예: 대출 또는 신용 카드)를 업데이트합니다. 그런 다음 에이전트는 대출 계좌 이행 CLO 업데이트 작업을 완료로 표시합니다.
이전의 모든 작업이 완료되면 에이전트가 CLO 핵심 은행 시스템에서 고객 정보를 업데이트하고 이행 CLO 작업을 닫습니다.
