은행 에이전트가 대출 인출 워크플로우를 사용하여 사전 승인된 신용 한도에서 인출 금액의 지출을 위한 대출 서비스 요청을 해결하는 방법을 알아봅니다. 워크플로우는 기업 대출에만 적용됩니다.

인출은 차용인이 대출 기간 동안 신용 한도로부터 자금을 얻을 수 있도록 하는 신용 한도와 관련이 있습니다. 인출은 차용인이 신용 한도에서 접근하는 각 금액을 나타냅니다.

다음 다이어그램은 애플리케이션이 은행 에이전트가 대출 인출 서비스 요청을 해결하는 데 어떻게 도움이 되는지 보여줍니다.

다음 워크플로우는 대출 인출 서비스 요청에 대한 케이스와 작업을 다른 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트는 큐에 있는 작업을 수행하기 위해 로그인됩니다 작업 공간 .

대출 기고자, 요청자 또는 고객인 경우

대출 기고자 또는 요청자가 고객을 대신하여 대출 인출 서비스 요청을 제출합니다.

고객(계정 또는 접촉 창구)은 Customer Service Portal 또는 다른 셀프 서비스 포털을 통해 요청을 직접 제출할 수 있습니다.

요청 유형에 따라 케이스가 시작됩니다.

백오피스 에이전트

케이스가 시작되고 에이전트가 케이스 세부 정보를 업데이트하면 워크플로우가 자동으로 트리거됩니다. 할당 규칙은 연관된 작업을 적절한 백오피스 팀으로 라우팅합니다.

1. 대출 에이전트는 케이스 상세 정보를 검토하고 추가 상세 정보를 추가합니다(있는 경우).

   워크플로우는 대출 에이전트를 위한 대출 승인 작업을 생성합니다.

2. 대출 승인자(대출 에이전트)가 케이스 세부 정보를 검토하고 승인합니다.

   워크플로우는 아웃바운드 문서 검증 작업과 인출 금액을 지급하는 대출 작업이라는 두 가지 작업을 생성합니다.

   문서 프로세서 서비스는 요청에 대해 확인해야 하는 문서를 결정합니다.

3. 대출 에이전트는 대출 지출 작업을 수행하고 차용인에게 인출 금액을 릴리스합니다.

케이스가 완료되면 케이스의 상태와 스테이지가 완료 종결로 설정되고 작업 메모가 업데이트됩니다. 고객은 Customer Service Portal 또는 다른 셀프 서비스 포털에서 케이스의 상태를 볼 수 있습니다.