은행 상담원이 KYC 업데이트 워크플로우를 사용하여 고객에게 사전에 연락하여 KYC를 업데이트하는 방법을 알아보세요. 워크플로우는 비즈니스 및 개인 CLO 서비스 요청에 모두 적용됩니다.
다음 다이어그램은 애플리케이션이 은행 에이전트가 개인 KYC 미준수 요청을 분석하고, 업데이트된 정보를 확인하고, 필요한 고객 정보 업데이트를 처리하는 데 어떻게 도움이 되는지 보여줍니다.그림 1. 개인 KYC 업데이트 워크플로우 예시CLO 관리자는 조직의 비즈니스 요구에 따라 미리 정의된 플로우를 검토하고 사용자 지정할 수 있습니다.
다음 워크플로우는 고객의 KYC를 업데이트하기 위한 케이스와 작업을 다른 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트는 큐 작업 공간 에 있는 작업을 수행하기 위해 에 로그인합니다. Playbook Experience의 전용 스테이지는 에이전트에게 단계를 안내하고 검증 프로세스의 모든 단계가 성공적으로 완료되었는지 확인합니다.
CLO 에이전트 또는 API를 통해
시스템에서 고객의 KYC에 대한 업데이트가 필요한 것으로 관찰되면 백엔드의 API가 KYC CLO 업데이트 서비스 케이스를 트리거합니다. 에이전트도 이 케이스를 CLO 만들 수 있습니다.
백오피스 에이전트
케이스 Playbook에서 에이전트는 CLO 시작 및 검토 스테이지에서 준수 상태를 업데이트하고 이행을 위해 애플리케이션을 제출합니다.
워크플로우는 선택한 준수 상태에 따라 다음 작업 또는 케이스를 트리거하며, 할당 규칙은 연결된 케이스 또는 작업을 적절한 백오피스 팀으로 라우팅합니다.
주소 또는 이름 변경 없이 준수해야 하는 KYC
KYC 준수 상태가 주소 변경 필요 없이 준수됨으로 설정된 경우 워크플로우는 백오피스 팀에 대해 이러한 작업을 트리거합니다.
에이전트는 CLO 고객에게 필요한 문서를 요청합니다. 문서를 받으면 에이전트는 활동을 완료로 표시합니다.
문서 에이전트는 수집된 문서를 검토합니다. 문서가 합법적인 경우 에이전트는 작업을 완료로 표시합니다.
에이전트는 KYC 실사를 수행하고 고객 계정에 불리한 기록 또는 부정적인 이력이 있는지 평가합니다. 계정이 금융 기관의 KYC 표준을 충족하는 경우 에이전트는 작업을 완료로 표시합니다.
이전의 모든 작업이 완료되면 이행 CLO 에이전트는 핵심 은행 시스템의 KYC 세부 정보로 계정을 업데이트하고 이행 CLO 작업을 닫습니다.
케이스가 완료되고 케이스의 상태와 스테이지가 완료 종결됨으로 설정됩니다.
주소 또는 이름 변경을 준수할 KYC
KYC 준수 상태가 주소 또는 이름 변경 준수 대상으로 설정된 경우 워크플로우는 자동으로 주소 변경 및 이름 변경 하위 케이스를 만들어 케이스를 해결합니다.
주:
이름 변경 옵션은 개인 KYC 업데이트 워크플로우에서만 사용할 수 있습니다. 결과적으로 이름 변경에 대한 하위 케이스는 개인 KYC 업데이트 워크플로우에 대해서만 생성됩니다.
그러면 새 하위 케이스가 이러한 문제를 처리합니다.
하위 케이스가 완료되면 상위 케이스의 상태와 스테이지(KYC 업데이트)가 완료 종결로 설정됩니다.
KYC 미준수
규정 준수 상태가 비준수로 설정된 경우 워크플로우는 이행 작업을 자동으로 생성합니다 CLO . 에이전트가 CLO 핵심 은행 시스템에서 KYC 미준수로 계정을 업데이트하고 Playbook에서 작업을 닫습니다.
